فردای‌کرمان ـ گروه اقتصاد: بانک مرکزی قصد دارد درگاهی معرفی کند که به مردم امکان می‌دهد حساب‌های سپردۀ مازاد خود را به‌صورت داوطلبانه اعلام کنند تا با کاهش تعداد حساب‌های بانکی از ۶۵۰ به ۳۰۰ میلیون طی دو سال، ریسک‌های قانونی و سوءاستفاده‌های مالی کاهش یابد.
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با اشاره به اینکه در حال حاضر هر شخص حقیقی ایرانی بالای ۱۸ سال به طور متوسط حدود ۱۰ حساب سپرده بانکی دارد که بسیاری از آنها بلااستفاده مانده‌اند، گفت: «بررسی‌ها نشان می‌دهد که هر فرد حداکثر از دو یا سه حساب خود به طور مداوم استفاده می‌کند و مابقی حساب‌ها در شبکۀ بانکی بلااستفاده باقی می‌مانند. این امر چالش‌های متعددی را به دنبال دارد».
به گزارش فردای‌کرمان به نقل از هم‌میهن، وی یکی از مهم‌ترین این چالش‌ها را «ریسک‌های قانونی» دانست و توضیح داد: «ریسک‌های قانونی، صاحبان این حساب‌ها را در آینده در معرض مشکلات احتمالی قرار می‌دهد. به عنوان نمونه، در پرونده‌های قضایی مختلف، مشاهده شده که برخی افراد اظهار داشته‌اند حساب‌های سپرده‌شان مورد سوءاستفاده قرار گرفته و جرائمی به نام آنها ثبت شده است، در حالی که خود از این موضوع بی‌اطلاع بوده‌اند».
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی خاطرنشان کرد: «در مواردی مانند جنگ تحمیلی اخیر، در تامین مالی تروریسم یا فعالیت‌های مجرمانه از حساب‌های افراد بی‌اطلاع، سوءاستفاده شده است. همچنین برخی افراد به دلیل حس انسان‌دوستی، حساب‌های خود را در اختیار دیگران، به‌ویژه اتباع خارجی غیرمجاز، قرار می‌دهند، غافل از اینکه ممکن است از این حساب‌ها برای فعالیت‌های غیرقانونی استفاده شود و تبعات حقوقی جدی برای صاحب حساب به همراه داشته باشد».
وی بیان کرد: «در سال‌های اخیر، بانک مرکزی از طریق شبکه بانکی به دفعات از عموم مردم درخواست کرده در صورتی که به یک حساب سپرده نیازی ندارند و از آن استفاده‌ای نمی‌کنند، حساب‌را مورد سامان‌دهی قرار دهند و درخواست بستن حساب را به بانک خود ارائه دهند. ولی متاسفانه تاکنون توفیق چندانی در این زمینه ایجاد نشده و در حال حاضر هر شخص حقیقی ایرانی حدود ۱۰ حساب سپرده بانکی دارد که از بسیاری از آنها استفاده نمی‌شود».
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی خاطرنشان کرد: «در حال حاضر تعداد حساب‌های سپرده بانکی فعال نزد شبکه بانکی حدود ۶۵۰ میلیون حساب سپرده است. البته منظور حساب‌های سپرده سرمایه‌گذاری مدت‌دار یا کوتاه‌مدت ویژه نیست. بلکه منظور حساب‌هایی است که قابلیت دریافت و پرداخت‌های متعددی دارند و می‌توانند برای مردم آثار سوءی داشته باشند».
وی افزود: «در پاسخ به این چالش‌ها، بانک مرکزی تلاش‌هایی را آغاز کرده است. از سال ۱۳۹۶ به شبکه بانکی ابلاغ شد که هر فرد می‌تواند در هر بانک از هر نوع حساب فقط یک حساب سپرده داشته باشد. در سال ۱۴۰۲ نیز مجموع حساب‌های هر شخص در کل شبکه بانکی محدود شد. با این حال با توجه به ریسک‌ها، آثار و تبعات سوءی که از حیث جرائمی مانند پولشویی، اخلال در بازار‌های تحت نظارت بانک مرکزی و همچنین سایر بازار‌ها وجود دارد، مشاهده می‌شود که از حساب‌های سپرده عموم مردم سوءاستفاده می‌شود». / الف
نظر خود را بنویسید